Im Jahr 2022 sah sich die Welt der Kryptowährungen mit noch nie dagewesenen Herausforderungen konfrontiert. 3,8 Milliarden Dollar gingen durch Cyberkriminalität verloren, die sich vor allem gegen DeFi-Protokolle und zentralisierte Börsen richtete. Diese alarmierende Zahl unterstreicht die entscheidende Bedeutung von sicheren Speicherlösungen für digitale Vermögenswerte, insbesondere für institutionelle Anleger.
Da sich die Krypto-Landschaft weiterentwickelt, war der Bedarf an robusten Verwahrungsoptionen noch nie so groß wie heute. Dieser Artikel befasst sich mit den verschiedenen Facetten der Krypto-Verwahrung, von der zentralen Verwahrung über die Fiat-Verwahrung bis hin zur Selbstverwahrung, und hebt die Bedeutung der Auswahl erfahrener und zuverlässiger Verwahrer hervor. Er untersucht auch die Ertragsmodelle dieser Verwahrer und die wesentliche Rolle fortschrittlicher Sicherheitstechnologien beim Schutz digitaler Vermögenswerte.
Diebstahl von 3,8 Milliarden Dollar durch Krypto-Hacks im Jahr 2022
Der Verlust von Kryptowährungen durch Hacks und den Konkurs zentralisierter Börsen wie FTX hat das Thema der Verwahrung noch wichtiger gemacht. Institutionelle Anleger, die keine eigenen Schlüssel halten möchten, können ihre digitalen Vermögenswerte bei einer Depotbank aufbewahren lassen. Es ist jedoch wichtig zu wissen, dass nicht alle Verwahrer gleich sind und dass einige Verwahrer scheitern. Im Jahr 2023 wurde der Bitcoin-Verwahrer Prime Trust vom Eighth Judicial District Court of Nevada wegen eines “erheblichen Defizits zwischen seinen Vermögenswerten und Verbindlichkeiten” unter Zwangsverwaltung gestellt. Daher ist es wichtig, nach Depotbanken Ausschau zu halten, die über langjährige Erfahrung verfügen, ohne dass es zu einem Hickhack gekommen ist, die über ein erhebliches Eigenkapital in der Bilanz verfügen und bei denen die Kundengelder in der Bilanz der Depotbank getrennt ausgewiesen werden.
Einführung
In einer Ära, die von der rasanten Entwicklung von Technologie und Finanzen geprägt ist, haben sich Kryptowährungen zu einer bahnbrechenden finanziellen Anlageklasse entwickelt. Sie versprechen finanzielle Souveränität, grenzenlose Transaktionen und unvergleichliche Wachstumschancen. Mit der zunehmenden Verbreitung von Kryptowährungen wachsen jedoch auch die Herausforderungen im Zusammenhang mit der Sicherheit und der Verwahrung dieser digitalen Vermögenswerte, schreibt Yves Longchamp, Managing Director und Head of Research bei der AMINA Bank.
In diesem sich entwickelnden Ökosystem ist es notwendig, dass die Vordenker der Branche offener und ehrlicher über die Sicherheit und Verwahrung von Kryptowährungen sprechen. Lassen Sie uns damit beginnen, einige wertvolle Ratschläge auszutauschen, die Ihre Krypto-Reise reibungsloser gestalten und Ihnen helfen werden, den richtigen Partner zu finden, einen, der die Spitze der Best Practices in diesem Bereich verkörpert.
Grundlagen verstehen
Zunächst sollten wir einige wichtige Krypto-Terminologie klären. Wenn wir von Verwahrung sprechen, geht es im Wesentlichen darum, wie Sie Ihre digitalen Vermögenswerte sichern und verwalten. Betrachten Sie es als die Art und Weise, wie Sie Ihre wertvollsten Besitztümer schützen.
Nun sind digitale Vermögenswerte nicht mit traditionellen Bankkonten oder physischen Vermögenswerten zu vergleichen. Hier gibt es keine Banktresore. Stattdessen werden Ihre digitalen Vermögenswerte auf der Blockchain gespeichert, und Sie greifen darauf mit privaten Schlüsseln zu. Diese Schlüssel sind der Dreh- und Angelpunkt Ihrer Sicherheitsstrategie, und ihr Schutz ist von größter Bedeutung. Das Verständnis der Funktionsweise von Schlüsseln, Wallets und anderen fortschrittlichen Technologien ist für den sicheren Schutz digitaler Vermögenswerte unerlässlich – und genau das kann ein vertrauenswürdiger Verwahrer bieten.
Die Kardinalregeln der Krypto-Verwahrung
Regel 1: Wählen Sie Ihre Depotbank mit Bedacht
Stellen Sie sich vor, Sie würden Ihre unbezahlbaren Kunstwerke einem weltberühmten Museum anvertrauen. In der Welt der digitalen Vermögenswerte ist die Auswahl des richtigen Verwahrers ebenso wichtig. Suchen Sie nach einem Verwahrer, der hohe Sicherheits- und Regulierungsstandards einhält und eine nachweisliche Erfolgsbilanz vorweisen kann. Ein solcher Partner stellt sicher, dass Ihre Vermögenswerte mit der größtmöglichen Sorgfalt und Gewissenhaftigkeit behandelt werden und gewährleistet, dass Ihre Vermögenswerte von seiner Bilanz getrennt sind.
Regel 2: Suchen Sie das Fachwissen von Experten
Während Institutionen über beträchtliches Fachwissen verfügen, ist es am besten, sich in der komplexen Landschaft der Kryptowährungsverwahrung in einer Partnerschaft zurechtzufinden. Depotbanken verfügen über eine Fülle von Spezialwissen, eine hochmoderne Sicherheitsinfrastruktur und einen unvergleichlichen Erfahrungsschatz. Suchen Sie einen Verwahrer, der nahtlos technische Fähigkeiten mit benutzerfreundlichen Schnittstellen verbindet und Ihnen den Weg vereinfacht.
Regel 3: Das Dilemma der Geldbörse
So wie Ihnen eine Reihe von Anlageinstrumenten zur Verfügung steht, ist auch die Wahl des optimalen Wallet-Typs entscheidend. Zwei Hauptkategorien sind heiße und kalte Geldbörsen. Heiße Geldbörsen, wie ein gut vernetztes Büro, bieten schnelle Transaktionen, sind aber anfällig für Verstöße von außen. Kalte Geldbörsen, die einen physischen Schutz wie ein sicherer Tresor bieten, sind offline und praktisch unangreifbar. Es ist ratsam, sowohl eine heiße als auch eine kalte Brieftasche zu haben, insbesondere wenn Sie regelmäßig mit dem Internet interagieren. Mit Hot Wallets können Sie sofort kaufen und verkaufen, und Cold Wallets sichern Ihr Vermögen gegen externe Risiken ab. Institutionen haben den Luxus maßgeschneiderter Lösungen, wie z.B. eine Mischung aus beiden Wallets, die auf ihre spezifischen Sicherheits- und Betriebsbedürfnisse abgestimmt sind.
Regel 4: Diversifizieren, diversifizieren, diversifizieren
Diversifizierung ist der Eckpfeiler der Krypto-Sicherheit. Genauso wie Sie nicht alle Ihre traditionellen Vermögenswerte in einen einzigen Korb legen würden, vervielfacht die Verteilung Ihrer digitalen Bestände auf verschiedene Wallets, insbesondere sichere Cold Wallets, Ihr Sicherheitsnetz. Suchen Sie nach einem Verwahrer, der eine umfassende Palette von Wallet-Optionen anbietet, damit Ihr Vermögen gegen alle Eventualitäten gewappnet ist.
Regel 5: Nutzen Sie fortschrittliche Technologien
Die Krypto-Landschaft ist voll von innovativen Sicherheitstechnologien. Multi-Signatur (Multisig) und Multiparty Computation (MPC) sind hier die Vorreiter. Multisig erfordert mehrere Signaturen, um Transaktionen zu autorisieren, was es praktisch unangreifbar für Hacker macht. MPC, der kompliziertere Bruder, teilt private Schlüssel in unentzifferbare Fragmente auf und vereitelt so selbst die entschlossensten Angreifer. Suchen Sie einen Verwahrer, der diese fortschrittlichen Sicherheitsmaßnahmen einsetzt, um Ihr Vermögen zu schützen.
Abschluss
Wenn Sie sich in das komplexe Reich des digitalen Reichtums und der digitalen Vermögenswerte wagen, bleibt die Sicherheit das Wichtigste. Die von Ihnen gewählte Depotbank sollte für modernste Sicherheit, die unerschütterliche Einhaltung von Vorschriften und das unerschütterliche Engagement für die Bewahrung der Integrität Ihres Vermögens stehen.
Bei der Suche nach dem idealen Verwahrer sollten Sie regulierte Verwahrer mit einer konsistenten Erfolgsbilanz und hohen Sicherheitsstandards in Betracht ziehen – so wird sichergestellt, dass Ihre Münzen von der Bilanz des Verwahrers getrennt sind. Durch die Zusammenarbeit mit einem etablierten Verwahrer können Sie von der neuesten Technologie profitieren. Verwenden Sie eine Mischung aus Cold und Hot Wallets, um Ihre Münzen zu verwalten, da diese Kombination hohe Sicherheit und Komfort bietet.
Diversifizieren Sie! Nutzen Sie eine breite Palette von Wallet-Optionen, da Sie nicht Ihr gesamtes Vermögen in einer einzigen Wallet bündeln wollen. Achten Sie schließlich darauf, dass die Depotbank innovative Sicherheitstechnologien wie Multisig und MPC einsetzt.
Wenn Sie sich auf diese aufregende digitale Reise begeben, denken Sie daran, dass die Stärke Ihres Instituts von der Sicherheit abhängt, die es bietet. Wählen Sie Ihre Depotbank sorgfältig aus, denn sie ist ein Leuchtturm der Sicherheit, der Ihren digitalen Reichtum mit größter Sorgfalt und Gewissenhaftigkeit schützt.
